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DES FONDS NÉGOCIÉS EN BOURSE SÉLECTIONNÉS POUR OFFRIR UNE DIVERSIFICATION À FAIBLE COÛT.

Comment sélectionnons-nous nos FNB? 

  • Nous sélectionnons des FNBs pour mettre en œuvre l'allocation stratégique d'actifs que nous maintenons pour le portefeuille. 
  • Nous utilisons des FNB négociés au Canada et libellés en CAD dans la mesure du possible. 
  • Nous nous concentrons sur les FNBs qui utilisent une stratégie d'investissement passive pour l'exposition aux classes d'actifs, bien que les FNBs qui utilisent le bêta intelligent et/ou des stratégies actives puissent être utilisés avec discrétion. 
  • Pour les FNBs passifs, nous considérons l'erreur de suivi et le coût. 
  • Pour les FNBs actifs et à bêta intelligent, nous examinons la philosophie, le processus, l'équipe, les antécédents des gestionnaires de placement et la manière dont le FNB complète les autres FNBs du portefeuille. 
  • Nous utilisons principalement des FNB gérés par Gestion mondiale d’actifs CI (GMA CI) et n'incluons généralement que des fonds de placement gérés par des tiers lorsqu'il n'y a pas de fonds GMA CI approprié disponible.
  • Nous effectuons des recherches et un suivi continus de tous les FNBs du portefeuille.

Nos portefeuilles

Détails du portefeuille au 23 novembre 2022

Portefeuille sécurité FNB

Ce portefeuille convient à ceux ayant une faible tolérance au risque, un horizon de placement à court terme et qui sont à l'aise avec une majeure partie du portefeuille investie dans des titres à revenus fixes et des actions. Ce portefeuille est géré par notre société affiliée, Gestion mondiale d’actifs CI, un sous-conseiller de Investissement direct CI.

Répartition d’actifs

Ce portefeuille est investi dans les actifs suivants. Allocation d'actifs au 23 nov. 2022
Actions - 19.0%
Sous-catégorie de Actions
  • Actions canadiennes
    7%
  • Actions américaines
    6.5%
  • Actions internationales
    5.5%
Obligations - 81.0%
Sous-catégorie de Obligations
  • Obligations de sociétés
    21%
  • Obligations gouvernementales
    49.5%
  • Obligations à rendement élevé
    4.5%
  • Marché monétaire
    6%

Attribution de fonds

Ce portefeuille est investi dans les titres suivants.

Fonds

Symbole

Répartition

iShares Core Canadian Universe Bond Index ETF (Fiche de renseignements)

XBB

55,0 %

FNB indiciel d'obligations totales mondiales (couvert en $ CA) (Fiche de renseignements)

VGAB

15,5 %

FNB Indice d'actions canadiennes CI (Fiche de renseignements)

CCDN

7,0 %

FNB Indice 500 É.-U. CI (Fiche de renseignements)

CUSA.B

6,5 %

FNB d'épargne à intérêt élevé CI (Fiche de renseignements)

CSAV

6,0 %

FINB BMO MSCI EAFE (Fiche de renseignements)

ZEA

5,5 %

FINB BMO obligations de sociétés américaines à haut rendement (Fiche de renseignements)

ZJK

4,5 %

RFG du portefeuille : 0,17 %

Les rendements de portefeuille ne sont pas garantis. La valeur de votre placement peut diminuer, augmenter et fluctuer fréquemment. Les rendements antérieurs ne sont pas garants des résultats futurs. Il peut y avoir des différences appréciables entre les portefeuilles de placement qui ne sont pas présentées ici, y compris des objectifs de placement et des facteurs de risque différents. Dans toute décision de placement, vous devez toujours tenir compte de vos objectifs, besoins, circonstances, restrictions, tolérance au risque, objectifs financiers ainsi que de la durée de votre placement.

Bien qu’Investissement direct CI juge fiables les renseignements fournis par des sources tierces, il ne garantit pas la validité de ces renseignements et décline toute responsabilité liée à l’utilisation de ces résultats en matière de rendement. Source : Morningstar Direct. Pour plus de détails sur le calcul, veuillez vous adresser à info@cidirectinvesting.com.

Gestion mondiale d’actifs CI est le nom d’une entreprise enregistrée de CI Investments Inc.

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Portefeuille conservateur FNB

Ce portefeuille convient à ceux ayant une tolérance au risque allant de faible à moyenne, un horizon de placement de court à moyen termes et qui sont à l'aise avec une majeure partie du portefeuille investie dans les titres à revenus fixes et les actions. Ce portefeuille est géré par notre société affiliée, Gestion mondiale d’actifs CI, un sous-conseiller de Investissement direct CI.

Répartition d’actifs

Ce portefeuille est investi dans les actifs suivants. Allocation d'actifs au 23 nov. 2022
Actions - 37.0%
Sous-catégorie de Actions
  • Actions canadiennes
    13%
  • Actions américaines
    11.5%
  • Actions internationales
    9%
  • Marchés émergents
    3.5%
Obligations - 63%
Sous-catégorie de Obligations
  • Obligations de sociétés
    16%
  • Obligations gouvernementales
    38%
  • Obligations à rendement élevé
    4%
  • Marché monétaire
    5%

Attribution de fonds

Ce portefeuille est investi dans les titres suivants.

Fonds

Symbole

Répartition

iShares Core Canadian Universe Bond Index ETF (Fiche de renseignements)

XBB

42,5 %

FNB Indice d'actions canadiennes CI (Fiche de renseignements)

CCDN

13,0 %

FNB indiciel d'obligations totales mondiales (couvert en $ CA) (Fiche de renseignements)

VGAB

11,5 %

FNB Indice 500 É.-U. CI (Fiche de renseignements)

CUSA.B

11,5 %

FINB BMO MSCI EAFE (Fiche de renseignements)

ZEA

9,0 %

FNB d'épargne à intérêt élevé CI (Fiche de renseignements)

CSAV

5,0 %

FINB BMO obligations de sociétés américaines à haut rendement (Fiche de renseignements)

ZJK

4,0 %

FNB alpha Marchés émergents CI (Fiche de renseignements)

CIEM

3,5 %

RFG du portefeuille : 0,19 %

Les rendements de portefeuille ne sont pas garantis. La valeur de votre placement peut diminuer, augmenter et fluctuer fréquemment. Les rendements antérieurs ne sont pas garants des résultats futurs. Il peut y avoir des différences appréciables entre les portefeuilles de placement qui ne sont pas présentées ici, y compris des objectifs de placement et des facteurs de risque différents. Dans toute décision de placement, vous devez toujours tenir compte de vos objectifs, besoins, circonstances, restrictions, tolérance au risque, objectifs financiers ainsi que de la durée de votre placement.

Bien qu’Investissement direct CI juge fiables les renseignements fournis par des sources tierces, il ne garantit pas la validité de ces renseignements et décline toute responsabilité liée à l’utilisation de ces résultats en matière de rendement. Source : Morningstar Direct. Pour plus de détails sur le calcul, veuillez vous adresser à info@cidirectinvesting.com.

Gestion mondiale d’actifs CI est le nom d’une entreprise enregistrée de CI Investments Inc.

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Portefeuille équilibré FNB

Ce portefeuille s'adresse à ceux qui ont une tolérance au risque moyenne, ont un horizon de placement intermédiaire et sont à l'aise avec un portefeuille diversifié investi en obligations, actions, immobilier et alternatives. Ce portefeuille est géré par notre société affiliée, Gestion mondiale d’actifs CI, un sous-conseiller de Investissement direct CI.

Répartition d’actifs

Ce portefeuille est investi dans les actifs suivants. Allocation d'actifs au 23 nov. 2022
Actions - 56.0%
Sous-catégorie de Actions
  • Actions canadiennes
    19.5%
  • Actions américaines
    17%
  • Actions internationales
    14%
  • Marchés émergents
    5.5%
Obligations - 44.0%
Sous-catégorie de Obligations
  • Obligations de sociétés
    11%
  • Obligations gouvernementales
    26.5%
  • Obligations à rendement élevé
    5%
  • Marché monétaire
    1.5%

Attribution de fonds

Ce portefeuille est investi dans les titres suivants.

Fonds

Symbole

Répartition

iShares Core Canadian Universe Bond Index ETF (Fiche de renseignements)

XBB

29,5 %

FNB Indice d'actions canadiennes CI (Fiche de renseignements)

CCDN

19,5 %

FNB Indice 500 É.-U. CI (Fiche de renseignements)

CUSA.B

17,0 %

FINB BMO MSCI EAFE (Fiche de renseignements)

ZEA

14,0 %

FNB indiciel d'obligations totales mondiales (couvert en $ CA) (Fiche de renseignements)

VGAB

7,0 %

FNB alpha Marchés émergents CI (Fiche de renseignements)

CIEM

5,5 %

Fonds amélioré d'obligations à courte durée CI (Fiche de renseignements)

FSB

4,0 %

FINB BMO obligations de sociétés américaines à haut rendement (Fiche de renseignements)

ZJK

3,5 %

RFG du portefeuille : 0,23 %

Les rendements sont fournis uniquement à titre informatif et ne doivent pas être considérés comme des conseils d’investissement. Les rendements de portefeuille ne sont pas garantis. La valeur de votre placement peut diminuer, augmenter et fluctuer fréquemment. Les rendements antérieurs ne sont pas garants des résultats futurs. Il peut y avoir des différences appréciables entre les portefeuilles de placement qui ne sont pas présentées ici, y compris des objectifs de placement et des facteurs de risque différents. Dans toute décision de placement, vous devez toujours tenir compte de vos objectifs, besoins, circonstances, restrictions, tolérance au risque, objectifs financiers ainsi que de la durée de votre placement.

Bien qu’Investissement direct CI juge fiables les renseignements fournis par des sources tierces, il ne garantit pas la validité de ces renseignements et décline toute responsabilité liée à l’utilisation de ces résultats en matière de rendement. Source : Morningstar Direct. Pour plus de détails sur le calcul, veuillez vous adresser à info@cidirectinvesting.com.

Gestion mondiale d’actifs CI est le nom d’une entreprise enregistrée de CI Investments Inc.

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Portefeuille croissance FNB

Ce portefeuille convient à ceux ayant une tolérance au risque moyenne, qui possèdent un horizon d'investissement allant d'intermédiaire à long terme, et qui sont à l’aise avec le fait que la majorité du portefeuille soit investie dans les actions, l'immobilier et les placements spéculatifs. Ce portefeuille est géré par notre société affiliée, Gestion mondiale d’actifs CI, un sous-conseiller de Investissement direct CI.

Répartition d’actifs

Ce portefeuille est investi dans les actifs suivants. Allocation d'actifs au 23 nov. 2022
Actions - 70.5%
Sous-catégorie de Actions
  • Actions canadiennes
    24.5%
  • Actions américaines
    21.5%
  • Actions internationales
    17.5%
  • Marchés émergents
    7%
Obligations - 29.5%
Sous-catégorie de Obligations
  • Obligations de sociétés
    7.5%
  • Obligations gouvernementales
    17%
  • Obligations à rendement élevé
    4%
  • Marché monétaire
    1%

Attribution de fonds

Ce portefeuille est investi dans les titres suivants.

Fonds

Symbole

Répartition

FNB Indice d'actions canadiennes CI (Fiche de renseignements)

CCDN

24,5 %

FNB Indice 500 É.-U. CI (Fiche de renseignements)

CUSA.B

21,5 %

iShares Core Canadian Universe Bond Index ETF (Fiche de renseignements)

XBB

18,5 %

FINB BMO MSCI EAFE (Fiche de renseignements)

ZEA

17,5 %

FNB alpha Marchés émergents CI (Fiche de renseignements)

CIEM

7,0 %

FNB indiciel d'obligations totales mondiales (couvert en $ CA) (Fiche de renseignements)

VGAB

5,0 %

Fonds amélioré d'obligations à courte durée CI (Fiche de renseignements)

FSB

3,0 %

FINB BMO obligations de sociétés américaines à haut rendement (Fiche de renseignements)

ZJK

3,0 %

RFG du portefeuille : 0,23 %

Les rendements de portefeuille ne sont pas garantis. La valeur de votre placement peut diminuer, augmenter et fluctuer fréquemment. Les rendements antérieurs ne sont pas garants des résultats futurs. Il peut y avoir des différences appréciables entre les portefeuilles de placement qui ne sont pas présentées ici, y compris des objectifs de placement et des facteurs de risque différents. Dans toute décision de placement, vous devez toujours tenir compte de vos objectifs, besoins, circonstances, restrictions, tolérance au risque, objectifs financiers ainsi que de la durée de votre placement.

Bien qu’Investissement direct CI juge fiables les renseignements fournis par des sources tierces, il ne garantit pas la validité de ces renseignements et décline toute responsabilité liée à l’utilisation de ces résultats en matière de rendement. Source : Morningstar Direct. Pour plus de détails sur le calcul, veuillez vous adresser à info@cidirectinvesting.com.

Gestion mondiale d’actifs CI est le nom d’une entreprise enregistrée de CI Investments Inc.

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Portefeuille agressif FNB

Ce portefeuille convient à ceux ayant une tolérance au risque allant de moyenne à élevée, qui possèdent un horizon d'investissement d'intermédiaire à long terme, et qui sont à l’aise avec le fait que la majorité du portefeuille soit investie dans les actions et l'immobilier. Ce portefeuille est géré par notre société affiliée, Gestion mondiale d’actifs CI, un sous-conseiller de Investissement direct CI.

Répartition d’actifs

Ce portefeuille est investi dans les actifs suivants. Allocation d'actifs au 23 nov. 2022
Actions - 80%
Sous-catégorie de Actions
  • Actions canadiennes
    28%
  • Actions américaines
    24%
  • Actions internationales
    20%
  • Marchés émergents
    8%
Obligations - 20.0%
Sous-catégorie de Obligations
  • Obligations de sociétés
    5.5%
  • Obligations gouvernementales
    12.5%
  • Obligations à rendement élevé
    1%
  • Marché monétaire
    1%

Attribution de fonds

Ce portefeuille est investi dans les titres suivants.

Fonds

Symbole

Répartition

FNB Indice d'actions canadiennes CI (Fiche de renseignements)

CCDN

28,0 %

FNB Indice 500 É.-U. CI (Fiche de renseignements)

CUSA.B

24,0 %

FINB BMO MSCI EAFE (Fiche de renseignements)

ZEA

20,0 %

iShares Core Canadian Universe Bond Index ETF (Fiche de renseignements)

XBB

13,0 %

FNB alpha Marchés émergents CI (Fiche de renseignements)

CIEM

8,0 %

FNB indiciel d'obligations totales mondiales (couvert en $ CA) (Fiche de renseignements)

VGAB

4,0 %

Fonds amélioré d'obligations à courte durée CI (Fiche de renseignements)

FSB

3,0 %

RFG du portefeuille : 0,23 %

Les rendements de portefeuille ne sont pas garantis. La valeur de votre placement peut diminuer, augmenter et fluctuer fréquemment. Les rendements antérieurs ne sont pas garants des résultats futurs. Il peut y avoir des différences appréciables entre les portefeuilles de placement qui ne sont pas présentées ici, y compris des objectifs de placement et des facteurs de risque différents. Dans toute décision de placement, vous devez toujours tenir compte de vos objectifs, besoins, circonstances, restrictions, tolérance au risque, objectifs financiers ainsi que de la durée de votre placement.

Bien qu’Investissement direct CI juge fiables les renseignements fournis par des sources tierces, il ne garantit pas la validité de ces renseignements et décline toute responsabilité liée à l’utilisation de ces résultats en matière de rendement. Source : Morningstar Direct. Pour plus de détails sur le calcul, veuillez vous adresser à info@cidirectinvesting.com.

Gestion mondiale d’actifs CI est le nom d’une entreprise enregistrée de CI Investments Inc.

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* Ceci est une comparaison du coût moyen d’un investissement dans le Portefeuille FNB équilibré d’Investissement direct CI et du coût moyen d’un investissement dans des fonds communs de placement, soit 1,93 %. Le coût d’Investissement direct CI est basé sur les frais de gestion de portefeuille annualisés sur 25 000 $ (0,60 %) et le ratio des frais de gestion pondéré (0,25 %) des avoirs en FNB dans le Portefeuille FNB équilibré. Source : Suivi des tendances en matière de coût de possession et de ratio de dépenses des fonds communs de placement - Perspectives stratégiques, juin 2019.