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Fonds de marque Triés sur le volet pour offrir la meilleure valeur globale.

Comment sélectionnons-nous nos FNB? 

  • Minimisation des erreurs de suivi pour refléter l’indice. 
  • Sélectionner les FNB à fort volume de négociation pour obtenir les meilleurs prix. 
  • Donner la priorité aux fonds dont les actifs sous gestion sont plus élevés. 
  • Toutes choses égales par ailleurs, nous choisissons le FNB dont le cours est le plus bas. 
  • Tenir compte du pays d’origine pour réduire les frais de change. 
  • Vérifier l’historique des rendements obtenus.
  • Trouver le RFG le plus bas possible.

Nos portefeuilles

Portefeuille sécurité FNB

Ce portefeuille convient à ceux ayant une faible tolérance au risque, un horizon de placement à court terme et qui sont à l'aise avec une majeure partie du portefeuille investie dans des titres à revenus fixes et des actions.

Répartition d’actifs

Ce portefeuille est investi dans les actifs suivants.
Actions - 29%
Sous-catégorie de Actions
  • Actions canadiennes
    10%
  • Actions américaines
    9%
  • Actions internationales
    10%
Obligations - 71%
Sous-catégorie de Obligations
  • Obligations de sociétés
    37%
  • Obligations gouvernementales
    29%
  • Obligations à rendement élevé
    5%

Attribution de fonds

Ce portefeuille est investi dans les titres suivants.

Fonds

Symbole

Répartition

FNB d’obligations canadiennes à court terme Vanguard (Fiche de renseignements)

VSB

42,0 %

FNB BMO obligations de sociétés américaines de qualité à moyen terme couvertes en CAD (Fiche de renseignements)

ZMU

12,0 %

FNB BMO obligations de sociétés à moyen terme (Fiche de renseignements)

ZCM

12,0 %

FNB Horizons S&P/TSX 60 (Fiche de renseignements)

HXT

10,0 %

FNB iShares Core MSCI EAFE IMI (Fiche de renseignements)

XEF

10,0 %

FNB Horizons S&P 500 (Fiche de renseignements)

HXS

9,0 %

BMO Obligations de sociétés américaines à haut rendement (Fiche de renseignements)

ZHY

5,0 %

RFG du portefeuille : 0,18 %

Les rendements de portefeuille ne sont pas garantis. La valeur de votre placement peut diminuer, augmenter et fluctuer fréquemment. Les rendements antérieurs ne sont pas garants des résultats futurs. Il peut y avoir des différences appréciables entre les portefeuilles de placement qui ne sont pas présentées ici, y compris des objectifs de placement et des facteurs de risque différents. Dans toute décision de placement, vous devez toujours tenir compte de vos objectifs, besoins, circonstances, restrictions, tolérance au risque, objectifs financiers ainsi que de la durée de votre placement.

Bien qu’Investissement direct CI juge fiables les renseignements fournis par des sources tierces, il ne garantit pas la validité de ces renseignements et décline toute responsabilité liée à l’utilisation de ces résultats en matière de rendement. Source : Morningstar Direct. Pour plus de détails sur le calcul, veuillez vous adresser à [email protected].

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Portefeuille conservateur FNB

Ce portefeuille s’adresse aux personnes dont la tolérance au risque est faible à moyenne, qui ont un horizon de placement de court à intermédiaire et qui sont à l’aise avec le fait que la majorité du portefeuille soit investie dans des titres à revenu fixe et des actions.

Répartition d’actifs

Ce portefeuille est investi dans les actifs suivants.
Actions - 45%
Sous-catégorie de Actions
  • Actions canadiennes
    16%
  • Actions américaines
    13%
  • Actions internationales
    13%
  • Marchés émergents
    3%
Obligations - 55%
Sous-catégorie de Obligations
  • Obligations de sociétés
    30%
  • Obligations gouvernementales
    19%
  • Obligations à rendement élevé
    6%

Attribution de fonds

Ce portefeuille est investi dans les titres suivants.

Fonds

Symbole

Répartition

FNB d’obligations canadiennes à court terme Vanguard (Fiche de renseignements)

VSB

27,0 %

FNB Horizons S&P/TSX 60 (Fiche de renseignements)

HXT

16,0 %

FNB Horizons S&P 500 (Fiche de renseignements)

HXS

13,0 %

FNB iShares Core MSCI EAFE IMI (Fiche de renseignements)

XEF

13,0 %

FNB BMO obligations de sociétés américaines de qualité à moyen terme couvertes en CAD (Fiche de renseignements)

ZMU

11,0 %

FNB BMO obligations de sociétés à moyen terme (Fiche de renseignements)

ZCM

11,0 %

FNB BMO obligations de sociétés américaines à haut rendement couvertes en CAD (Fiche de renseignements)

ZHY

6,0 %

FNB BMO MSCI marchés émergents (Fiche de renseignements)

ZEM

3,0 %

RFG du portefeuille : 0,19 %

Les rendements de portefeuille ne sont pas garantis. La valeur de votre placement peut diminuer, augmenter et fluctuer fréquemment. Les rendements antérieurs ne sont pas garants des résultats futurs. Il peut y avoir des différences appréciables entre les portefeuilles de placement qui ne sont pas présentées ici, y compris des objectifs de placement et des facteurs de risque différents. Dans toute décision de placement, vous devez toujours tenir compte de vos objectifs, besoins, circonstances, restrictions, tolérance au risque, objectifs financiers ainsi que de la durée de votre placement.

Bien qu’Investissement direct CI juge fiables les renseignements fournis par des sources tierces, il ne garantit pas la validité de ces renseignements et décline toute responsabilité liée à l’utilisation de ces résultats en matière de rendement. Source : Morningstar Direct. Pour plus de détails sur le calcul, veuillez vous adresser à [email protected].

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Portefeuille équilibré FNB

Ce portefeuille s’adresse aux personnes qui ont une tolérance moyenne au risque, qui ont un horizon de placement intermédiaire et qui sont à l’aise avec un portefeuille diversifié investi dans des titres à revenu fixe, des actions, des biens immobiliers et des placements alternatifs.

Répartition d’actifs

Ce portefeuille est investi dans les actifs suivants.
Actions - 65%
Sous-catégorie de Actions
  • Actions canadiennes
    22%
  • Actions américaines
    21%
  • Actions internationales
    17%
  • Marchés émergents
    5%
Obligations - 35%
Sous-catégorie de Obligations
  • Obligations de sociétés
    16%
  • Obligations gouvernementales
    12%
  • Obligations à rendement élevé
    7%

Attribution de fonds

Ce portefeuille est investi dans les titres suivants.

Fonds

Symbole

Répartition

FNB Horizons S&P/TSX 60 (Fiche de renseignements)

HXT

22,0 %

FNB Horizons S&P 500 (Fiche de renseignements)

HXS

21,0 %

FNB iShares Core MSCI EAFE IMI (Fiche de renseignements)

XEF

17,0 %

FNB d’obligations canadiennes à court terme Vanguard (Fiche de renseignements)

VSB

17,0 %

FNB BMO obligations de sociétés américaines à haut rendement couvertes en CAD (Fiche de renseignements)

ZHY

7,0 %

FNB Indice BMO obligations de sociétés à moyen terme (Fiche de renseignements)

ZCM

5,5 %

FNB Indice BMO obligations de sociétés américaines de qualité à moyen terme couvertes en CAD (Fiche de renseignements)

ZMU

5,5 %

FNB BMO MSCI marchés émergents (Fiche de renseignements)

ZEM

5,0 %

RFG du portefeuille : 0,17 %

Les rendements sont fournis uniquement à titre informatif et ne doivent pas être considérés comme des conseils d’investissement. Les rendements de portefeuille ne sont pas garantis. La valeur de votre placement peut diminuer, augmenter et fluctuer fréquemment. Les rendements antérieurs ne sont pas garants des résultats futurs. Il peut y avoir des différences appréciables entre les portefeuilles de placement qui ne sont pas présentées ici, y compris des objectifs de placement et des facteurs de risque différents. Dans toute décision de placement, vous devez toujours tenir compte de vos objectifs, besoins, circonstances, restrictions, tolérance au risque, objectifs financiers ainsi que de la durée de votre placement.

Bien qu’Investissement direct CI juge fiables les renseignements fournis par des sources tierces, il ne garantit pas la validité de ces renseignements et décline toute responsabilité liée à l’utilisation de ces résultats en matière de rendement. Source : Morningstar Direct. Pour plus de détails sur le calcul, veuillez vous adresser à [email protected].

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Portefeuille croissance FNB

Ce portefeuille s’adresse aux personnes qui ont une tolérance moyenne au risque, qui ont un horizon de placement à moyen ou long terme et qui sont à l’aise avec le fait que la majorité du portefeuille investie dans des actions, des biens immobiliers et des placements alternatifs.

Répartition d’actifs

Ce portefeuille est investi dans les actifs suivants.
Actions - 74%
Sous-catégorie de Actions
  • Actions canadiennes
    25%
  • Actions américaines
    23%
  • Actions internationales
    19%
  • Marchés émergents
    7%
Obligations - 26%
Sous-catégorie de Obligations
  • Obligations de sociétés
    12%
  • Obligations gouvernementales
    6%
  • Obligations à rendement élevé
    8%

Attribution de fonds

Ce portefeuille est investi dans les titres suivants.

Fonds

Symbole

Répartition

FNB Horizons S&P/TSX 60 (Fiche de renseignements)

HXT

25,0 %

FNB Horizons S&P 500 (Fiche de renseignements)

HXS

23,0 %

iShares Core MSCI EAFE IMI (Fiche de renseignements)

XEF

19,0 %

FNB d’obligations canadiennes à court terme Vanguard (Fiche de renseignements)

VSB

9,0 %

FNB BMO obligations de sociétés américaines à haut rendement couvertes en CAD (Fiche de renseignements)

ZHY

8,0 %

FNB BMO MSCI marchés émergents (Fiche de renseignements)

ZEM

7,0 %

FNB Indice BMO obligations de sociétés à moyen terme (Fiche de renseignements)

ZCM

5,0 %

FNB Indice BMO obligations de sociétés américaines de qualité à moyen terme couvertes en CAD (Fiche de renseignements)

ZMU

4,0 %

RFG du portefeuille : 0,18 %

Les rendements de portefeuille ne sont pas garantis. La valeur de votre placement peut diminuer, augmenter et fluctuer fréquemment. Les rendements antérieurs ne sont pas garants des résultats futurs. Il peut y avoir des différences appréciables entre les portefeuilles de placement qui ne sont pas présentées ici, y compris des objectifs de placement et des facteurs de risque différents. Dans toute décision de placement, vous devez toujours tenir compte de vos objectifs, besoins, circonstances, restrictions, tolérance au risque, objectifs financiers ainsi que de la durée de votre placement.

Bien qu’Investissement direct CI juge fiables les renseignements fournis par des sources tierces, il ne garantit pas la validité de ces renseignements et décline toute responsabilité liée à l’utilisation de ces résultats en matière de rendement. Source : Morningstar Direct. Pour plus de détails sur le calcul, veuillez vous adresser à [email protected].

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Portefeuille agressif FNB

Ce portefeuille s’adresse aux personnes dont la tolérance au risque est moyenne à élevée, qui ont un horizon de placement à long terme et qui sont à l’aise avec le fait que la majorité du portefeuille soit investie dans des actions et des biens immobiliers.

Répartition d’actifs

Ce portefeuille est investi dans les actifs suivants.
Actions - 82%
Sous-catégorie de Actions
  • Actions canadiennes
    28%
  • Actions américaines
    26%
  • Actions internationales
    19%
  • Marchés émergents
    9%
Obligations - 18%
Sous-catégorie de Obligations
  • Obligations de sociétés
    8%
  • Obligations à rendement élevé
    10%

Attribution de fonds

Ce portefeuille est investi dans les titres suivants.

Fonds

Symbole

Répartition

FNB Horizons S&P/TSX 60 (Fiche de renseignements)

HXT

28,0 %

FNB Horizons S&P 500 (Fiche de renseignements)

HXS

26,0 %

iShares Core MSCI EAFE IMI (Fiche de renseignements)

XEF

19,0 %

FNB BMO obligations de sociétés américaines à haut rendement couvertes en CAD (Fiche de renseignements)

ZHY

10,0 %

FNB BMO obligations de sociétés américaines à haut rendement couvertes en CAD (Fiche de renseignements)

ZEM

9,0 %

FNB Indice BMO obligations de sociétés à moyen terme (Fiche de renseignements)

ZCM

4,0 %

FNB Indice BMO obligations de sociétés américaines de qualité à moyen terme couvertes en CAD (Fiche de renseignements)

ZMU

4,0 %

RFG du portefeuille : 0,18 %

Les rendements de portefeuille ne sont pas garantis. La valeur de votre placement peut diminuer, augmenter et fluctuer fréquemment. Les rendements antérieurs ne sont pas garants des résultats futurs. Il peut y avoir des différences appréciables entre les portefeuilles de placement qui ne sont pas présentées ici, y compris des objectifs de placement et des facteurs de risque différents. Dans toute décision de placement, vous devez toujours tenir compte de vos objectifs, besoins, circonstances, restrictions, tolérance au risque, objectifs financiers ainsi que de la durée de votre placement.

Bien qu’Investissement direct CI juge fiables les renseignements fournis par des sources tierces, il ne garantit pas la validité de ces renseignements et décline toute responsabilité liée à l’utilisation de ces résultats en matière de rendement. Source : Morningstar Direct. Pour plus de détails sur le calcul, veuillez vous adresser à [email protected].

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* Ceci est une comparaison du coût moyen d’un investissement dans le Portefeuille FNB équilibré d’Investissement direct CI et du coût moyen d’un investissement dans des fonds communs de placement, soit 1,93 %. Le coût d’Investissement direct CI est basé sur les frais de gestion de portefeuille annualisés sur 25 000 $ (0,60 %) et le ratio des frais de gestion pondéré (0,25 %) des avoirs en FNB dans le Portefeuille FNB équilibré. Source : Suivi des tendances en matière de coût de possession et de ratio de dépenses des fonds communs de placement - Perspectives stratégiques, juin 2019.