Lorsqu’un plan de patrimoine est fluide
21 mars 2024
Un plan de patrimoine répertorie vos objectifs de vie et vous propose une stratégie de gestion de patrimoine personnalisée qui vous permettra de franchir vos principales étapes financières et d’atteindre chacun de vos objectifs.
Cependant, un plan de patrimoine n’est pas quelque chose que l’on met en place et que l’on oublie.
Les objectifs peuvent changer
Au fil des ans, vos objectifs eux-mêmes changeront - l’un d’eux sera atteint, un autre pourra être modifié et peut-être un nouvel objectif sera-t-il ajouté. Par exemple, le fait d’avoir économisé pour le mariage d’un enfant peut être un objectif atteint, tandis que le souhait d’acheter un appartement dans le sud pour vos années de retraite peut être un nouvel objectif à atteindre. Tout changement d’objectif nécessite une modification de votre plan de patrimoine.
Adapter un plan de patrimoine aux changements de la vie
De nombreuses situations et de nombreux événements de la vie ont des conséquences financières qui peuvent influer sur un plan de patrimoine. Supposons qu’une personne divorce et que les coûts et le règlement l’amènent à réévaluer ses projets de retraite. Supposons également qu’une personne reçoive un héritage plus tôt que prévu et, qu’avec ce coussin financier, elle décide de quitter son poste de direction pour lancer sa propre entreprise. Un parent peut apprendre que seul l’un de ses deux enfants veut la propriété de vacances familiale et, pour égaliser les héritages, souscrire une police d’assurance-vie dont l’autre enfant est le bénéficiaire. Un couple à la retraite ne s’attend peut-être pas à ce que l’épargne-études soit un objectif financier, mais il a maintenant deux petits-enfants et veut aider à financer leurs études. Vous serez certainement confronté à des situations qui vous sont propres et qui affecteront d’une manière ou d’une autre votre plan de patrimoine.
Tenez-nous informés
Ensemble, nous pouvons suivre régulièrement votre plan de patrimoine pour nous assurer qu’il reflète l’évolution de vos besoins. Vous pouvez également nous informer lorsqu’un événement de la vie se produit ou qu’un objectif change. Nous veillerons à ce que votre plan change en conséquence et que vous restiez sur la bonne voie pour atteindre vos objectifs financiers.
