6 mars 2024
La question que les conseillers doivent poser à leurs clients au sujet de la retraite
Depuis qu’il existe, notre secteur est fier de veiller à ce que les clients disposent de suffisamment d’économies pour vivre de façon confortable à la retraite. Cependant, un nouveau problème se pose, qui risque d’inverser la planification de la retraite traditionnelle : la longévité.
La longévité signifie qu’il est important de répondre à la question « Aurai-je assez pour prendre ma retraite? » ainsi qu’à une autre question qui a été négligée depuis trop longtemps : « Qu’allez-vous faire pendant la retraite? »
Les conseillers qui aident leurs clients à répondre à cette question sont plus susceptibles de se retrouver avec des clients en meilleure santé qui vivent plus longtemps et affirment que « la retraite est plus amusante, plus agréable et plus plaisante »1.
Chez CI, nous avons fait des recherches sur la retraite pour aider les conseillers à aider leurs clients à tirer le meilleur parti de leurs années de retraite. Voici comment vous pouvez commencer à intégrer la planification du mode de vie à la retraite dans vos conversations :
- Encouragez vos clients à répondre aux questions suivantes :
- Comment voulez-vous rester en bonne santé?
- Quelles activités et quels intérêts souhaitez-vous poursuivre?
- Comment allez-vous maintenir votre cercle social et votre vie familiale?
- Créez un exemple d’emploi du temps de retraite avec vos clients. Commencez par une semaine et soyez aussi détaillé que possible. Si vos clients ont de la difficulté à remplir une semaine de temps, c’est le signe qu’ils doivent réfléchir un peu plus à ce qu’ils désirent faire au cours de leur retraite.
- Encouragez vos clients à faire un essai honnête de cet emploi du temps hebdomadaire, si possible. Faites un suivi avec eux afin de les responsabiliser et de voir s’ils ont besoin de faire des ajustements.
Plusieurs études ont démontré que le fait de vivre une existence pourvue de sens et d’avoir un objectif atténue les effets du vieillissement2, et que les personnes qui se sentent investies ou ont un objectif dans la vie survivent plus longtemps que les autres3. Des clients en bonne santé et motivés sont des clients qui peuvent prolonger leur capacité à générer des revenus, en réduisant ainsi le stress financier qui peut accompagner la retraite.
Les conseillers qui intègrent la planification du style de vie à la retraite dans leur travail quotidien avec les clients font un travail qui vient compléter les plans financiers, approfondir les relations avec les clients et offrir un nouveau service aux clients qui en ont besoin.
Grâce à la planification du mode de vie à la retraite, vous pouvez aider vos clients à donner un sens et un objectif à leur vie actuelle et pendant leur retraite.
Si vous souhaitez en savoir plus sur la façon d’intégrer la planification du mode de vie à la retraite dans votre pratique, veuillez communiquer avec votre représentant commercial de CI.
1 Loisirs à la retraite : au-delà de la liste de choses à faire, 2016
2 Développement des adultes au Japon et aux États-Unis : comparaison des théories et des résultats sur la croissance, la maturité et le bien-être, 2014
3 Objectif dans la vie comme critère de prédiction de la mortalité à l’âge adulte, 2014
About the Author
Mathieu Messina a rejoint l’équipe de gestion de cabinet en octobre 2023. Il apporte avec lui 9 ans d’expérience dans le domaine de service et de vente.
Adoptant une approche consultative, l'objectif principal de Mathieu est d'aider les conseillers à faire évoluer leur pratique en fournissant des solutions concrètes lors de consultations individuelles et en présentant le contenu de pointe de l’Équipe Conseil.
Ayant travaillé avec des conseillers à travers le Canada, il a renforcé sa conviction que le service à la clientèle est la base de toute pratique réussie. Mathieu prend plaisir à aider les conseillers à améliorer l'expérience de leurs clients et à faire croître leur entreprise en offrant un service exceptionnel et une valeur ajoutée.
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